В 2021 году в СФО выявили 190 финансовых компаний-нелегалов

По сравнению с 2020 годом количество выявленных случаев снизилось. Год назад на территории СФО было обнаружено более двухсот нелегальных участников финансового рынка.

По количеству нелегалов лидируют Новосибирская, Иркутская, Кемеровская области и Красноярский край. В Сибири по-прежнему чаще всего выявляются нелегальные схемы при выдаче займов. Среди выявленных финансовых мошенников в 2021 году черные кредиторы составили 80%. На рынке такие компании работают под вывесками ломбардов и микрофинансовых организаций.

Своим клиентам они обещают быстрое получение денег, однако заемщики при этом рискуют лишиться своего имущества и столкнуться с противозаконной деятельностью коллекторов.  Выявление финансовых мошенников в 2021 году осложнилось тем, что они нашли новые способы замаскировать свою деятельность. Как отметил заместитель начальника Сибирского ГУ Банка России Артур Музяев, вместо слов «займ» и «заём» в своей рекламе нелегалы стали использовать слова «поможем» и «купим». Также они исключили определение «займа» из договоров купли-продажи. Это позволяло им избегать штрафов за незаконную рекламу и продолжать свою деятельность.

Тем не менее, Банку России, правоохранительным органам и Федеральной антимонопольной службе РФ совместными усилиями удалось снизить распространение подобной рекламы. Таким образом, уменьшилось и количество потенциальных жертв финансовых мошенников.

На финансовом рынке Сибири было обнаружено также шесть организаций с признаками финансовых пирамид. Их характеризовала навязчивая реклама, обещание сверхдохода и выплата прибыли за счет привлеченных участников.

Чтобы обезопасить себя, потребители могут проверить статус финансовой организации на сайте Банка России,  где есть реестр компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности. Эту информацию также можно найти и в мобильном приложении «ЦБ-онлайн».